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Possibile rimborso anticipato già dal terzo mese con effetto Step-Down, premi mensili con effetto memoria e barriera capitale al 50% del valore iniziale. Nuova emissione UniCredit con partenza sotto la pari.
Articolo del 19/09/2024 a cura della Redazione
19 Settembre 2024, Milano. UniCredit Bank AG ha emesso oggi sul mercato una nuova serie di 11 Low Barrier Cash Collect Worst-Of su panieri di azioni dopo aver portato in negoziazione sugli MTF di Borsa Italiana oltre 300 prodotti di investimento nel 2024.
Gli undici prodotti prevedono come sottostanti panieri di azioni italiane, europee e americane, hanno una scadenza a tre anni e quattro mesi (gennaio 2028) e pagano un premio mensile condizionato con effetto memoria che va da un minimo dello 0.53% (6.36% annualizzato) a un massimo dell’1.70% (20.40% annualizzato) a seconda dei sottostanti. Le barriere capitale sono fissate al 50% e la barriera premio al 60% del valore iniziale. Questa emissione ha inoltre la particolarità di cominciare a quotare sotto la pari, per permettere agli investitori di ottenere un extra rendimento in caso di rimborso anticipato.
I panieri scelti permettono di prendere un posizionamento su diversi titoli del panorama dei mercati mondiali: è presente un paniere tematico sulle banche che vede come sottostanti Banco BPM, Intesa Sanpaolo, Mediobanca e UniCredit, che paga un rendimento di 0.74% mensile (8.88% annuo) a fronte di una barriera posta al 50% del valore iniziale, o di un Certificate su titoli americani, che vede Nvidia, Apple e Meta Platforms come sottostanti: a fronte di una barriera posta al 50% il rendimento è addirittura più elevato, pari allo 0.90% mensile (10.80% annuo).
I Cash Collect Certificate permettono agli investitori di ricevere premi periodici condizionati all’andamento del sottostante nelle date di osservazione mensili e prevedono la possibilità di rimborso anticipato, già a partire dal terzo mese: a partire da dicembre 2024, infatti, se il valore dell’azione sottostante che, all’interno del paniere, ha registrato il rendimento peggiore sarà pari o superiore al valore di rimborso, il Certificate scadrà anticipatamente rimborsando il valore nominale pari a 100 EUR.
In queste emissioni è presente l’effetto Step-Down, caratteristica che facilita la possibilità di rimborso anticipato riducendo la soglia di rimborso anticipato del 5% ogni cinque date di osservazione: tale soglia parte dal 100% dello Strike ad dicembre 2024, dopo cinque mesi sarà pari al 95%, quindi si ridurrà progressivamente sino ad arrivare a un livello massimo pari all’80% dello Strike, corrispondente quindi ad una potenziale performance del sottostante peggiore pari al -20% rispetto al Valore Iniziale.
Se al momento della scadenza - ovvero gennaio 2028 – i Certificate non dovessero essere scaduti anticipatamente sono possibili tre scenari: a) se il sottostante con la performance peggiore all’interno del paniere ha un valore pari o superiore al valore della barriera premio, posta per questa emissione al 60% del Valore Iniziale, il Certificate rimborsa 100 EUR, oltre all’ultimo premio e tutti i premi eventualmente non pagati in precedenza; b) se il sottostante con la performance peggiore all’interno del paniere ha un valore inferiore al livello della barriera premio ma superiore o pari alla barriera capitale, il Certificate rimborsa il valroe nominale pari a 100Eur, se invece c) il sottostante con performance peggiore ha un valore inferiore al livello della barriera capitale il Certificate rimborsa un valore inferiore a 100 EUR, pari alla performance del sottostante peggiore, con una perdita sul capitale investito.
I prodotti sono negoziabili sul SeDeX (Borsa Italiana) dalle ore 09.05 alle ore 17.30 nei giorni di Borsa aperta, la liquidità è garantita in acquisto e vendita da UniCredit Bank AG. Inoltre, i redditi da Certificate sono considerati redditi diversi (aliquota fiscale 26%) e possono quindi compensare minusvalenze pregresse in portafoglio. È possibile prendere visione del Prospetto di Base e dei relativi Supplementi, delle Condizioni Definitive e dei KID, nonché delle informazioni sui prodotti aggiornate in tempo reale sul sito www.investimenti.unicredit.it
| ISIN | Sottostante | Valore Iniziale | Barriera Capitale (%) | Barriera Premio (%) | Premio* Mensile Condizionato con memoria |
| DE000HD8SY14 | INTEL | 20,91 USD | 10,455 USD (50%) | 12,5460 USD (60%) | 1,70% |
| NVIDIA | 116,78 USD | 58,39 USD (50%) | 70,068 USD (60%) | ||
| SNAP | 9,64 USD | 4,82 USD (50%) | 5,784 USD (60%) | ||
| DE000HD8SY22 | AMD | 152,08 USD | 76,04 USD (50%) | 91,248 USD (60%) | 1,09% |
| INTEL | 20,91 USD | 10,455 USD (50%) | 12,5460 USD (60%) | ||
| MICRON TECH | 87,18 USD | 43,59 USD (50%) | 52,308 USD (60%) | ||
| DE000HD8SXU2 | BANCO BPM | 5,974 EUR | 2,987 EUR (50%) | 3,5844 EUR (60%) | 1,09% |
| BMW | 72,52 EUR | 36,26 EUR (50%) | 43,512 EUR (60%) | ||
| INTEL | 20,91 USD | 10,455 USD (50%) | 12,5460 USD (60%) | ||
| STELLANTIS | 13,59 EUR | 6,795 EUR (50%) | 8,154 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SXV0 | APPLE | 216,32 USD | 108,16 USD (50%) | 129,792 USD (60%) | 0,90% |
| META PLATFORMS | 533,28 USD | 266,64 USD (50%) | 319,968 USD (60%) | ||
| NVIDIA | 116,78 USD | 58,39 USD (50%) | 70,068 USD (60%) | ||
| DE000HD8SXY4 | BANCO BPM | 5,974 EUR | 2,987 EUR (50%) | 3,5844 EUR (60%) | 0,89% |
| DEUTSCHE BANK | 14,598 EUR | 7,299 EUR (50%) | 8,7588 EUR(60%) | ||
| STELLANTIS | 13,59 EUR | 6,795 EUR (50%) | 8,154 EUR (60%) | ||
| UNICREDIT | 37,1 EUR | 18,55 EUR (50%) | 22,26 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SXW8 | BMW | 72,52 EUR | 36,26 EUR (50%) | 43,512 EUR (60%) | 0,88% |
| INTEL | 20,91 USD | 10,455 USD (50%) | 12,5460 USD (60%) | ||
| STELLANTIS | 13,59 EUR | 6,795 EUR (50%) | 8,154 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SXX6 | BANCO BPM | 5,974 EUR | 2,987 EUR (50%) | 3,5844 EUR (60%) | 0,80% |
| GENERALI | 25,98 EUR | 12,99 EUR (50%) | 15,588 EUR (60%) | ||
| STELLANTIS | 13,59 EUR | 6,795 EUR (50%) | 8,154 EUR (60%) | ||
| UNICREDIT | 37,1 EUR | 18,55 EUR (50%) | 22,26 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SXZ1 | BPER BANCA | 4,869 EUR | 2,4345 EUR (50%) | 2,9214 EUR (60%) | 0,79% |
| KERING | 225,55 EUR | 112,775 EUR (50%) | 135,33 EUR (60%) | ||
| STELLANTIS | 13,59 EUR | 6,795 EUR (50%) | 8,154 EUR (60%) | ||
| STMICROELECTRONICS | 24,895 EUR | 12,4475 EUR (50%) | 14,937 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SY30 | BANCO BPM | 5,974 EUR | 2,987 EUR (50%) | 3,5844 EUR (60%) | 0,74% |
| INTESA SANPAOLO | 3,739 EUR | 1,8695 EUR (50%) | 2,2434 EUR (60%) | ||
| MEDIOBANCA | 14,95 EUR | 7,475 EUR (50%) | 8,97 EUR (60%) | ||
| UNICREDIT | 37,1 EUR | 18,55 EUR (50%) | 22,26 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SY06 | BANCO BPM | 5,974 EUR | 2,987 EUR (50%) | 3,5844 EUR (60%) | 0,60% |
| ENEL | 7,132 EUR | 3,566 EUR (50%) | 4,2792 EUR (60%) | ||
| GENERALI | 25,98 EUR | 12,99 EUR (50%) | 15,588 EUR (60%) | ||
| DE000HD8SY48 | FINECO BANK | 15,08 EUR | 7,54 EUR (50%) | 9,048 EUR (60%) | 0,53% |
| MEDIOBANCA | 14,95 EUR | 7,475 EUR (50%) | 8,97 EUR (60%) | ||
| NEXI | 6,076 EUR | 3,038 EUR (50%) | 3,6456 EUR (60%) | ||
| UNICREDIT | 37,1 EUR | 18,55 EUR (50%) | 22,26 EUR (60%) |