Analisi dinamica dei prodotti di BANCO BPM

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Banco BPM: nuovi Equity Fixed Premium

Banco BPM ha ampliato la gamma di prodotti quotati in Direct Listing su Cert-X di Borsa Italiana emettendo i nuovi Equity Fixed Premium

Comunicato Stampa

Milano, 07 maggio 2025 – Banco BPM ha ampliato la gamma di prodotti quotati in Direct Listing su Cert-X di Borsa Italiana emettendo i nuovi Equity Fixed Premium.

La serie è costituita da 10 Equity Fixed Premium su singola azione, taglio minimo pari a 100€ e scadenza 05/05/2028. In caso di scadenza anticipata, il certificato rimborsa totalmente il valore nominale, la cedola mensile prevista e, grazie all’Effetto Memoria, anche eventuali cedole precedentemente non pagate. 

I certificati prevedono il pagamento di 24 cedole mensili incondizionate, che saranno pagate indipendentemente dal valore del sottostante. Nei restanti 12 mesi le cedole sono condizionate al valore del sottostante, ma prevedono comunque l’Effetto memoria.

Nel caso in cui non si sia verificato il rimborso anticipato, a scadenza è sufficiente che il valore dell’azione sottostante non sia inferiore al Livello Barriera affinché l’investitore riceva un rimborso pari al Valore Nominale. In caso contrario, l’investitore riceverebbe un importo di rimborso pari a quello che avrebbe ottenuto investendo direttamente nell’azione sottostante, subendo una perdita sul capitale investito.  Nel caso di azioni denominate in valuta diversa dall’Euro, i Certificati sono di tipo Quanto e quindi non espongono l’investitore al rischio di cambio.

Di seguito le principali caratteristiche della nuova emissione:

                                                                                                                                                                                           
ISIN Sottostante Valore Iniziale Livello Barriera Cedola mensile con Effetto Memoria Rimborso Anticipato
IT0005647760 Tesla 287,21 172,326 (60%) 1,15 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647786 Saipem 2,08 1,248 (60%) 1,05 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647794 BPER 7,314 4,3884 (60%) 1,00 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647778 Kering 184,72 110,832 (60%) 0,95 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647877 STMicroelectronics 20,65 12,39 (60%) 0,90 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647869 Unicredit 52,62 31,572 (60%) 0,80 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647893 Leonardo 48,15 28,89 (60%) 0,80 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647885 Nexi 5,354 3,2124 (60%) 0,80 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647901 Tesla 287,21 143,605 (50%) 1,05 EUR Mensile da aprile 2026
IT0005647919 Saipem 2,08 1,04 (50%) 0,95 EUR Mensile da aprile 2026

Esempio: Certificato su Tesla (IT0005647760)

Per chiarire il funzionamento della nuova Serie di Equity Fixed Premium, si prenda ad esempio il Certificato su Tesla (IT0005647760). Il Certificato ha un valore nominale pari a 100 euro e prevede:

  • nei primi 11 mesi, il pagamento di una cedola pari a 1,15 euro indipendentemente dal valore dell’azione sottostante;
  • dal dodicesimo al ventiquattresimo mese, il pagamento di una cedola pari a 1,15 euro e, se il valore dell’azione Tesla assume un valore pari o superiore al relativo Valore Iniziale (pari a 287,21), il Certificato scade anticipatamente rimborsando il valore nominale pari a 100 euro;
  • dal venticinquesimo al trentacinquesimo mese, sono 3 gli scenari possibili:        
    1. se l’azione quota a un livello uguale o superiore al relativo Valore Iniziale, il Certificato scade anticipatamente rimborsando il valore nominale pari a 100 euro, la Cedola mensile di 1,15 euro e le eventuali Cedole precedentemente non pagate grazie all’Effetto Memoria;
    2. se l’azione quota a un livello uguale o maggiore al Livello Barriera (pari a 172,326) ma inferiore al relativo Valore Iniziale, il Certificato paga la Cedola mensile pari a 1,15 euro e le eventuali cedole precedentemente non pagate grazie all’Effetto Memoria;
    3. se l’azione quota al di sotto del Livello Barriera, non viene corrisposto nessun pagamento.   
       

Alla data di valutazione finale (27/04/2028)

  • se l’azione assume un valore pari o superiore al Livello Barriera (pari a 172,326), il Certificato rimborsa il Valore Nominale pari a 100 euro maggiorato della Cedola mensile di 1,15 euro e le eventuali cedole precedentemente non pagate grazie all’Effetto Memoria;
  • in caso contrario, il Certificato rimborsa un importo proporzionale alla performance registrata dall’azione Tesla e, quindi, l’investitore potrebbe subire una perdita parziale o totale del capitale investito.

Per maggiori informazioni, dettagli e per la documentazione legale, si rimanda alla pagina del sito dedicata:
https://www.bancobpm.it/equity-fixed-premium-certificates-maggio-2025/

Ecco il Certificato da tenere sotto osservazione per il periodo. All’occorrenza verranno pubblicati i relativi segnali di uscita. Tutti i Certificati indicati sono corredati della descrizione e di tutti gli elementi necessari per l’identificazione e la messa in pratica dell’operatività

Obiettivo

Codice Isin

Nome

Sottostante

Emittente

Ask price

Scadenza

OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE

IT0005617789

EQUITY PREMIUM COUPON PLUS

Singolo Sottostante

Banco BPM

99,13

22/10/2027

IT0005617789

Questo certificato a capitale condizionatamente protetto, con valore nominale di 100€ e scadenza il 22 ottobre 2027, è un EQUITY PREMIUM COUPON PLUS emesso da Banco BPM e negoziato sul mercato Cert-X ad un prezzo lettera di 99,13€. È legato all'andamento del sottostante BPER Banca. Prevede premi a memoria con frequenza trimestrale del 2,25% che verranno pagati qualora il sottostante, in corrispondenza delle date di osservazione previste, sia al di sopra del 60% del rispettivo strike.

Inoltre, a partire dal 16 ottobre 2025, se il sottostante si posizionerà al 100% del rispettivo strike price, si attiverà il rimborso anticipato del valore nominale maggiorato di un doppio coupon. A scadenza, se il sottostante rileverà al di sotto della propria barriera, il rimborso del valore nominale verrà diminuito della sua performance negativa, che verrà calcolata a partire dallo strike. Attualmente il sottostante (Banca Pop Emilia) registra una variazione dello 0,1% rispetto al fixing iniziale di 5,856, al di sopra della barriera europea posizionata a 3,5136 (60% da strike) del 40,1%.

Posizioni aperte

¹prezzo rettificato per incasso cedola
data obiettivo isin nome sottostante pmc bid var stato
05/12/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005617789 EQUITY PREMIUM COUPON PLUS Singolo Sottostante 94,63 105,71 6,64 Quotazione
21/11/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005617805 EQUITY PREMIUM COUPON PLUS Singolo Sottostante 95,35 105,83 6,1 Quotazione
08/11/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005617862 EQUITY PREMIUM COUPON PLUS Renault 99,32 102,45 3,15 Revocato
10/10/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005600520 EQUITY PREMIUM COUPON PLUS Basket di azioni worst of 96,38 102,96 2,06 Quotazione
27/09/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005600397 EQUITY PREMIUM COUPON PLUS Basket di azioni worst of 96,97 105,38 3,85 Quotazione
12/09/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005594061 EQUITY PREMIUM ACCELERATOR COUPON Basket di azioni worst of 95,72 97,83 -2,09 Quotazione
18/07/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005599011 EQUITY PREMIUM Singolo Sottostante 910,49 998,02 0,51 Quotazione
04/07/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005600439 EQUITY PREMIUM COUPON PLUS Basket di azioni worst of 91,96 61,85 -37,63 Quotazione
20/06/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005594103 EQUITY PREMIUM ACCELERATOR COUPON Basket di azioni worst of 95,44 48,58 -50,14 Quotazione
07/06/2024 OBIETTIVO RENDIMENTO/INCASSO CEDOLARE IT0005571887 EQUITY PREMIUM Singolo Sottostante 94,11 51,65 -48,76 Quotazione

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Tabella Prodotti

ISIN NOME DIREZIONE DIVISA SOTTOSTANTE STRIKE TRIGC CEDOLA MEMORIA FREQUENZA SCADENZA MERCATO DATA RIL. ISAUTOCAL NOMINALE ALPHA CODE
IT0005390015 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 2095,51 2095,51 3 annuale 19/12/2025 CX 19/12/2025 NO 100 I39001
IT0005440836 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Stoxx Europe 600 ESG-X 166,3 166,3 2,8 annuale 25/05/2026 CX 25/05/2026 NO 100 I44083
IT0005483745 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Nikkei 225 26847,9 0 0 annuale 29/04/2026 CX 22/04/2026 NO 100 I48374
IT0005483745 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Euro Stoxx 50 3777,02 0 0 annuale 29/04/2026 CX 22/04/2026 NO 100 I48374
IT0005483745 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR S&P 500 4287,5 0 0 annuale 29/04/2026 CX 22/04/2026 NO 100 I48374
IT0005483745 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Hang Seng C.E. 6918,62 0 0 annuale 29/04/2026 CX 22/04/2026 NO 100 I48374
IT0005496713 EQUITY PROTECTION LONG EUR Eurostoxx Utilities 356,16 0 0 29/06/2027 CX 22/06/2027 NO 1000 I49671
IT0005527046 DIGITAL LONG EUR Euro Stoxx 50 4258,16 3832,344 5,25 annuale 23/02/2028 CX 16/02/2026 NO 100 I52704
IT0005545352 DIGITAL MEMORY LONG EUR FTSE Mib 27809,09 23637,7265 5,1 Y annuale 14/06/2027 CX 05/06/2026 NO 100 I54535
IT0005571887 EQUITY PREMIUM LONG EUR Stellantis 20,305 11,16775 2,23 Y trimestrale 01/12/2026 CX 25/08/2025 SI 100 A7188D
IT0005399008 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR STOXX Global Select Dividend 100 2663,87 2663,87 2,25 annuale 20/02/2026 CX 20/02/2026 NO 100 I39900
IT0005421133 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1420,23 1420,23 0,9 annuale 15/10/2025 CX 15/10/2025 NO 100 I42113
IT0005423170 EQUITY PROTECTION CEDOLA MEMORY LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1551,83 1551,83 14 Y annuale 02/12/2025 CX 02/12/2025 NO 1000 I42317
IT0005500779 EQUITY PROTECTION MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 3335,3 1667,65 25 annuale 28/12/2026 CX 17/12/2025 NO 1000 I50077
IT0005396053 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 2093,5556 2093,5556 5,25 annuale 16/12/2026 CX 16/12/2025 NO 100 I39605
IT0005421091 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1330,91 1330,91 24,5 annuale 28/10/2025 CX 28/10/2025 NO 1000 I42109
IT0005423188 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1551,83 0 0 02/12/2025 CX 02/12/2025 NO 1000 I42318
IT0005443459 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1886,52 0 0 10/06/2026 CX 10/06/2026 NO 1000 I44345
IT0005453193 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1879,83 1879,83 23 annuale 30/09/2026 CX 23/09/2025 NO 1000 I45319
IT0005456857 EQUITY PREMIUM LONG EUR Hang Seng C.E. 8966,17 6724,6275 13,75 Y trimestrale 04/11/2025 CX 28/07/2025 SI 1000 I45685
IT0005490930 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR SMI Swiss 12507,69 0 0 27/04/2027 CX 20/04/2027 NO 1000 I49093
IT0005512907 EQUITY PROTECTION CAP CEDOLA LONG EUR Siemens 112,36 0 0 annuale 24/10/2025 CX 17/10/2025 NO 1000 I51290
IT0005518136 DIGITAL MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 4178,01 2089,005 40 annuale 27/04/2027 CX 20/04/2026 NO 1000 I51813
IT0005521239 EQUITY PROTECTION CAP CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Banks 96,52 0 0 Y annuale 23/12/2025 CX 16/12/2025 NO 1000 I52123
IT0005527038 DIGITAL MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 4248,01 2124,005 31 annuale 27/05/2027 CX 20/05/2026 NO 1000 I52703
IT0005450769 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1943,65 1943,65 0,85 annuale 12/08/2026 CX 05/08/2025 NO 100 I45076
IT0005460727 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Stoxx Europe 600 ESG-X 182,53 182,53 10 trimestrale 18/11/2025 CX 08/08/2025 NO 1000 I46072
IT0005403826 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1318,7 1318,7 2,5 20/03/2026 CX 20/03/2026 NO 100 I40382
IT0005469033 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Insurance 317,59 317,59 2 annuale 17/02/2027 CX 10/02/2026 NO 100 I46903
IT0005469033 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Oil & Gas 309,65 309,65 2 annuale 17/02/2027 CX 10/02/2026 NO 100 I46903
IT0005469033 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx HealthCare 863,81 863,81 2 annuale 17/02/2027 CX 10/02/2026 NO 100 I46903
IT0005453185 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1879,83 1879,83 68,5 annuale 30/09/2025 CX 23/09/2025 NO 1000 I45318
IT0005460735 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Nikkei 225 28798,37 28798,37 1,4 annuale 23/12/2026 CX 16/12/2025 NO 100 I46073
IT0005460735 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR S&P 500 4725,79 4725,79 1,4 annuale 23/12/2026 CX 16/12/2025 NO 100 I46073
IT0005460735 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Euro Stoxx 50 4265,86 4265,86 1,4 annuale 23/12/2026 CX 16/12/2025 NO 100 I46073
IT0005460735 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Hang Seng C.E. 8204,31 8204,31 1,4 annuale 23/12/2026 CX 16/12/2025 NO 100 I46073
IT0005396046 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 2093,5556 1884,20004 8,75 annuale 16/12/2026 CX 16/12/2025 NO 100 I39604
IT0005512915 EQUITY PROTECTION LONG EUR Euro Stoxx 50 3476,63 0 0 09/11/2026 CX 02/11/2026 NO 1000 I51291
IT0005484156 EQUITY PROTECTION CEDOLA MEMORY LONG EUR FTSE Mib 25021,26 25021,26 27 Y annuale 31/03/2027 CX 24/03/2026 NO 1000 I48415
IT0005484248 EQUITY PROTECTION LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1769,99 0 0 06/04/2027 CX 30/03/2027 NO 1000 I48424
IT0005491300 EQUITY PROTECTION LONG EUR STOXX Global Select Dividend 100 3111,43 0 0 11/05/2027 CX 04/05/2027 NO 1000 I49130
IT0005535791 DIGITAL MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 4269,64 2134,82 41,5 annuale 25/08/2027 CX 18/08/2025 NO 1000 I53579
IT0005507931 DIGITAL MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 3924,84 1962,42 33 annuale 28/12/2026 CX 17/12/2025 NO 1000 I50793
IT0005492464 DIGITAL LONG EUR S&P 500 3789,99 3789,99 3,1 annuale 15/06/2026 CX 08/06/2026 NO 100 I49246
IT0005545212 DIGITAL MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 4391,3 2195,65 35 annuale 25/10/2027 CX 20/10/2025 NO 1000 I54521
IT0005530008 EQUITY PROTECTION CAP MAXI COUPON LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1712,79 0 0 annuale 30/06/2027 CX 23/06/2027 NO 1000 I53000
IT0005548083 DIGITAL MEMORY LOCK IN LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1546,65 0 6 Y annuale 23/06/2028 VOR 30/06/2025 NO 100 DSDVXI
IT0005541120 DIGITAL MAXI COUPON LONG EUR Euro Stoxx 50 4269,64 2134,82 41,5 annuale 25/08/2027 CX 18/08/2025 NO 1000 I54112
IT0005565459 EQUITY PREMIUM ACCELERATOR COUPON LONG EUR Eni 15,178 10,6246 1,45 trimestrale 26/09/2025 CX 19/06/2025 SI 100 A6545D
IT0005565467 EQUITY PREMIUM ACCELERATOR COUPON LONG EUR Stellantis 17,982 12,5874 2,1 trimestrale 26/09/2025 CX 19/06/2025 SI 100 A6546D
IT0005568024 EQUITY PREMIUM LONG EUR Eni 15,498 10,0737 0,63 Y mensile 16/10/2025 CX 09/07/2025 SI 100 A6802D
IT0005568263 EQUITY PREMIUM LONG EUR Bayer 43,56 30,492 0,76 Y mensile 16/10/2025 CX 09/07/2025 SI 100 A6826D
IT0005571861 EQUITY PREMIUM LONG EUR Eni 14,96 8,228 1,9 Y trimestrale 01/12/2026 CX 25/08/2025 SI 100 A7186D
IT0005568040 EQUITY PREMIUM LONG EUR Eni 15,498 11,6235 0,77 Y mensile 16/10/2025 CX 09/07/2025 SI 100 A6804D
IT0005436289 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR Enel 8,255 0 0 31/03/2026 CX 31/03/2026 NO 1000 I43628
IT0005494148 DIGITAL MEMORY LONG EUR Euro Stoxx 50 3427,91 3427,91 3,3 Y annuale 16/06/2027 CX 09/06/2026 NO 100 I49414
IT0005533341 EQUITY PROTECTION CAP LONG EUR S&P 500 3861,59 0 0 25/03/2027 CX 18/03/2027 NO 1000 I53334
IT0005399594 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Euro Stoxx 50 3624,048 3624,048 25 annuale 11/03/2026 CX 11/03/2026 NO 1000 I39959
IT0005415762 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR Eurostoxx Select Dividend 30 1491,77 1491,77 23 annuale 12/08/2025 CX 12/08/2025 NO 1000 I41576
IT0005469173 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR FTSE Mib 27128,99 27128,99 1,55 annuale 09/02/2027 CX 02/02/2026 NO 100 I46917
IT0005490260 EQUITY PROTECTION CEDOLA LONG EUR FTSE Mib 23902,06 23902,06 2,9 Y annuale 04/05/2027 CX 24/04/2026 NO 100 I49026