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Webinar 24 giugno ore 16

Analisi dinamica dei prodotti di Banca IMI

Contenuti e analisi a cura della Redazione di Certificati e Derivati

Banca IMI Numero verde 800 99 66 99
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BANCA IMI - 25 NUOVI CERTIFICATI PREMIUM CASH COLLECT

Si amplia ulteriormente la gamma degli strumenti di investimento emessi da Banca IMI, grazie ad una nuova proposta di Certificati emessi dalla banca di investimento del gruppo Intesa Sanpaolo: si tratta di 25 Premium Cash Collect Certificate, che saranno quotati sul mercato SeDeX di Borsa Italiana a partire da oggi 31 Maggio 2019.

ELEMENTI CHIAVE

  • PREMI: Dal 0,44% al 1,48%
  • PREMI FISSI: Mensili da Giugno 2019 ad Aprile 2020
  • SCADENZA: 28 maggio 2020
  • BARRIERA EUROPEA: Dal 65% al 80%

FUNZIONAMENTO

I nuovi Certificati Premium Cash Collect di Banca IMI sono Certificati d’Investimento a Capitale Condizionatamente Protetto che hanno la peculiarità di corrispondere all’investitore undici Premi Fissi Incondizionati mensili durante l’intera vita del certificato.

In particolare, tutti i certificati Premium Cash Collect quotati il 31 maggio hanno le seguenti caratteristiche: prezzo di emissione pari a 100 Euro, durata di 12 mesi e barriera osservata unicamente alla scadenza; prevedono il pagamento di 11 premi fissi incondizionati, indipendentemente dall’andamento dell’azione sottostante e 1 premio condizionato alla scadenza:

affinché avvenga il pagamento del premio condizionato e venga rimborsato il prezzo di emissione a scadenza, è sufficiente che il sottostante, nella data di valutazione finale, abbia un valore maggiore o uguale al Livello Barriera.

Per questo motivo anche in caso di lievi ribassi dell’azione sottostante, il rendimento del Certificate risulta essere positivo.

A titolo di esempio, vediamo in dettaglio il funzionamento di un certificato: il Premium Cash Collect su Sociètè Generale (ISIN IT0005373458). L’investitore avrà la possibilità di acquistare questo strumento direttamente sul mercato SeDeX di Borsa Italiana a partire dal 31 maggio attraverso il proprio intermediario finanziario di fiducia, phone banking o internet banking. Il certificato pagherà 11 premi fissi incondizionati di Euro 0,64 per ogni strumento nelle seguenti date*:

  • 28 giugno 2019
  • 29 luglio 2019
  • 28 agosto 2019
  • 30 settembre 2019
  • 28 ottobre 2019
  • 28 novembre 2019
  • 30 dicembre 2019
  • 28 gennaio 2020
  • 28 febbraio 2020
  • 30 marzo 2020
  • 28 aprile 2020
affinché vengano riconosciuti i premi alle date di pagamento è necessario che i certificati siano acquistati entro 3 giorni lavorativi prima delle date effettive di pagamento

Ricordiamo che nelle date sopra elencate il pagamento dei premi avviene indipendentemente dalla performance del sottostante. Qualora il valore dell’azione di Sociètè Generale dovesse essere al di sotto del livello barriera (pari a 16,9463), il certificato pagherà in ogni caso l’importo di Euro 0,64.

Nel giorno di scadenza del certificato (28 maggio 2020) l’investitore percepirà il prezzo di emissione del certificato di Euro 100 maggiorato dell’ultimo premio condizionato di Euro 0,64 qualora il valore dell’azione Sociètè Generale (alla data di valutazione finale del 26/05/2020) dovesse essere pari o superiore al livello barriera (pari a 16,9463).

In caso contrario l’investitore subirà una perdita commisurata a quella che avrebbe ottenuto investendo direttamente nell’azione sottostante

 

ISIN SOTTOSTANTE VALORE INIZIALE SOTTOSTANTE (STRIKE INIZIALE) LIVELLO BARRIERA PREZZO DI EMISSIONE PREMIO PER CERTIFICATO FREQ. DI PAGAMENTO SCADENZA
IT0005373458 SOCIETE GENERALE 22,595 16,9463 EUR 100 EUR 0,64 Mensile 28/05/2020
IT0005373466 ING 9,82 7,856 EUR 100 EUR 0,53 Mensile 28/05/2020
IT0005373474 RENAULT 56,5 42,375 EUR 100 EUR 0,6 Mensile 28/05/2020
IT0005373482 BNP PARIBAS 44,285 33,2138 EUR 100 EUR 0,57 Mensile 28/05/2020
IT0005373490 DAIMLER 47,68 35,76 EUR 100 EUR 0,47 Mensile 28/05/2020
IT0005373508 TESLA 188,7 141,525 EUR 100 EUR 1,48 Mensile 28/05/2020
IT0005373516 TESLA 188,7 122,655 EUR 100 EUR 1,29 Mensile 28/05/2020
IT0005373524 TWITTER 37,29 27,9675 EUR 100 EUR 0,88 Mensile 28/05/2020
IT0005373532 TWITTER 37,29 24,2385 EUR 100 EUR 0,62 Mensile 28/05/2020
IT0005373540 STMICROELECTRONICS 13,545 10,836 EUR 100 EUR 0,99 Mensile 28/05/2020
IT0005373557 STMICROELECTRONICS 13,545 9,4815 EUR 100 EUR 0,76 Mensile 28/05/2020
IT0005373565 AIR FRANCE-KLM 7,806 5,8545 EUR 100 EUR 0,75 Mensile 28/05/2020
IT0005373573 TRIPADVISOR 44,22 33,165 EUR 100 EUR 0,65 Mensile 28/05/2020
IT0005373581 SAIPEM 3,932 2,949 EUR 100 EUR 0,6 Mensile 28/05/2020
IT0005373599 NETFLIX 354,78 266,085 EUR 100 EUR 0,67 Mensile 28/05/2020
IT0005373607 UNICREDIT 9,978 7,4835 EUR 100 EUR 0,81 Mensile 28/05/2020
IT0005373615 DEUTSCHE BANK 6,305 4,7288 EUR 100 EUR 0,76 Mensile 28/05/2020
IT0005373623 FIAT CHRYSLER AUTOMOBILES 12,26 9,808 EUR 100 EUR 0,87 Mensile 28/05/2020
IT0005373631 FIAT CHRYSLER AUTOMOBILES 12,26 8,582 EUR 100 EUR 0,6 Mensile 28/05/2020
IT0005373649 TIFFANY & CO. 91,19 68,3925 EUR 100 EUR 0,47 Mensile 28/05/2020
IT0005373656 BAYER 55,43 41,5725 EUR 100 EUR 0,56 Mensile 28/05/2020
IT0005373664 LEONARDO 9,658 7,7264 EUR 100 EUR 0,44 Mensile 28/05/2020
IT0005373672 BPER BANCA 3,443 2,5823 EUR 100 EUR 0,66 Mensile 28/05/2020
IT0005373680 NOKIA 4,521 3,3908 EUR 100 EUR 0,47 Mensile 28/05/2020
IT0005373698 SARAS 1,315 0,9863 EUR 100 EUR 0,57 Mensile 28/05/2020

L’elenco completo dei certificati di Banca IMI è disponibile su: https://www.bancaimi.prodottiequotazioni.com/

NEL PROSSIMO WEBINAR

 Nel prossimo appuntamento, sulla base dei temi del momento, analizzeremo nuovamente il mercato secondario, alla ricerca delle migliori opportunità dei certificati della gamma di Banca IMI, con l’obiettivo di massimizzare i rendimenti nell’ambito di un mercato laterale come quello odierno.

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ISIN SOTTOSTANTE SCADENZA VAL. SOTT. BARRIERA PREZZO BONUS CAP BUFFER UPSIDE
IT0005321507 Twitter 19/07/2019 35,975 16,562 116,80 € 115,70 115,70 53,96 % -0,94 %
IT0005321515 Tesla 19/07/2019 227,05 262,515 73,95 € 117,20 117,20 -15,62 % 58,49 %
IT0005321523 Unicredit 19/07/2019 10,676 13,92 62,20 € 114,20 114,20 -30,39 % 83,60 %
IT0005321531 Banco BPM 19/07/2019 1,778 1,975 71,35 € 113,80 113,80 -11,10 % 59,50 %
IT0005321549 Banca Popolare dell'Emilia Romagna 19/07/2019 3,604 3,122 114,35 € 117,10 117,10 13,37 % 2,40 %
IT0005321556 Leonardo 19/07/2019 10,955 9 115,05 € 114,50 114,50 17,85 % -0,48 %
IT0005321564 Saipem 19/07/2019 4,313 3,012 112,15 € 111,35 111,35 30,16 % -0,71 %
IT0005321572 FCA 19/07/2019 12,164 13,237 78,40 € 115,35 115,35 -8,82 % 47,13 %
IT0005326142 Air France - KLM 09/09/2019 7,882 6,825 103,50 € 112,80 112,80 13,41 % 8,99 %
IT0005326159 Renault 09/09/2019 54,44 67,05 65,40 € 111,70 111,70 -23,16 % 70,80 %
IT0005326167 Deutsche Bank 09/09/2019 6,482 9,003 52,65 € 110,10 110,10 -38,90 % 109,12 %
IT0005326175 E. On 09/09/2019 9,899 6,29 112,95 € 112,20 112,20 36,46 % -0,66 %
IT0005326183 Enel 09/09/2019 6,154 3,547 109,75 € 109,00 109,00 42,37 % -0,68 %
IT0005326191 Banca Popolare dell'Emilia Romagna 09/09/2019 3,604 3,227 107,30 € 116,40 116,40 10,46 % 8,48 %
IT0005326209 Leonardo 09/09/2019 10,955 6,598 112,85 € 112,10 112,10 39,77 % -0,66 %
IT0005326217 Telecom Italia 09/09/2019 0,4755 0,579 65,35 € 109,75 109,75 -21,81 % 67,94 %
IT0005332231 FCA 04/11/2019 12,164 11,746 90,60 € 110,55 110,55 3,43 % 22,02 %
IT0005332249 Edf 04/11/2019 12,04 8,092 110,20 € 110,30 110,30 32,79 % 0,09 %
IT0005332256 Banco BPM 04/11/2019 1,778 2,124 67,30 € 112,60 112,60 -19,45 % 67,31 %
IT0005332264 Telecom Italia 04/11/2019 0,4755 0,628 59,80 € 109,15 109,15 -32,03 % 82,53 %
IT0005332272 Enel 04/11/2019 6,154 4,256 106,95 € 106,60 106,60 30,84 % -0,33 %
IT0005332280 Stmicroelectronics 04/11/2019 14,845 13,29 95,40 € 111,90 111,90 10,48 % 17,30 %
IT0005332298 Renault 04/11/2019 54,44 67,095 66,00 € 110,00 110,00 -23,25 % 66,67 %
IT0005332306 Unione Banche Italiane 04/11/2019 2,396 3,346 58,90 € 110,05 110,05 -39,63 % 86,84 %
IT0005335903 Air France - KLM 09/12/2019 7,882 4,886 110,70 € 112,60 112,60 38,01 % 1,72 %
IT0005335911 Deutsche Bank 09/12/2019 6,482 6,733 82,05 € 109,75 109,75 -3,88 % 33,76 %
IT0005335929 Leonardo 09/12/2019 10,955 6,621 110,50 € 109,75 109,75 39,56 % -0,68 %
IT0005335937 Engie 09/12/2019 13,47 9,957 108,50 € 108,15 108,15 26,08 % -0,32 %
IT0005335945 Mediaset 09/12/2019 2,968 2,003 109,05 € 108,80 108,80 32,52 % -0,23 %
IT0005335952 Nokia 09/12/2019 4,474 3,47 104,80 € 109,50 109,50 22,44 % 4,48 %
IT0005335960 Saipem 09/12/2019 4,313 2,73 111,35 € 111,50 111,50 36,70 % 0,13 %
IT0005335978 Stmicroelectronics 09/12/2019 14,845 15,945 81,25 € 113,15 113,15 -7,41 % 39,26 %
IT0005359853 Stmicroelectronics 31/01/2020 14,845 9,712 102,60 € 108,85 108,85 34,57 % 6,09 %
IT0005359861 Enel 31/01/2020 6,154 4,213 104,00 € 104,40 104,40 31,54 % 0,38 %
IT0005359879 FCA 31/01/2020 12,164 9,427 100,85 € 108,60 108,60 22,50 % 7,68 %
IT0005359887 Peugeot 31/01/2020 21,31 16,492 101,80 € 108,20 108,20 22,61 % 6,29 %
IT0005359895 TIFFANY 31/01/2020 92,04 62,111 105,35 € 106,70 106,70 32,52 % 1,28 %
IT0005359903 Telecom Italia 31/01/2020 0,4755 0,34 104,00 € 107,40 107,40 28,45 % 3,27 %
IT0005359911 Bayer 31/01/2020 54,89 46,34 96,35 € 106,15 106,15 15,58 % 10,17 %
IT0005359929 Unipol 31/01/2020 4,269 2,799 106,75 € 106,70 106,70 34,44 % -0,05 %
IT0005351751 Banco BPM 13/05/2020 1,778 1,085 107,35 € 114,25 114,25 38,98 % 6,43 %
IT0005351769 Banca Popolare dell'Emilia Romagna 13/05/2020 3,604 2,097 111,05 € 114,80 114,80 41,81 % 3,38 %
IT0005351777 Unione Banche Italiane 13/05/2020 2,396 1,621 106,75 € 114,20 114,20 32,36 % 6,98 %
IT0005351785 Unicredit 13/05/2020 10,676 7,3 104,05 € 113,10 113,10 31,63 % 8,70 %
IT0005351793 Netflix 13/05/2020 360,77 206,08 112,40 € 115,00 115,00 42,88 % 2,31 %
IT0005351801 Tesla 13/05/2020 227,05 186,302 88,70 € 119,10 119,10 17,95 % 34,27 %
IT0005351819 Twitter 13/05/2020 35,975 19,494 111,80 € 116,60 116,60 45,81 % 4,29 %
IT0005351827 General Motors 13/05/2020 37,245 25,151 108,45 € 111,60 111,60 32,47 % 2,90 %
IT0005366833 Banco BPM 25/09/2020 1,778 1,302 101,15 € 116,90 116,90 26,75 % 15,57 %
IT0005366841 Eni 25/09/2020 14,2 12,499 94,75 € 109,65 109,65 11,98 % 15,73 %
IT0005366858 Telecom Italia 25/09/2020 0,4755 0,395 97,25 € 113,50 113,50 16,87 % 16,71 %
IT0005366866 Banca Popolare dell'Emilia Romagna 25/09/2020 3,604 2,544 103,70 € 115,25 115,25 29,42 % 11,14 %
IT0005366874 FCA 25/09/2020 12,164 8,236 104,35 € 115,90 115,90 32,29 % 11,07 %
IT0005366882 Bayer 25/09/2020 54,89 43,192 99,80 € 114,15 114,15 21,31 % 14,38 %
IT0005366890 General Motors 25/09/2020 37,245 27,562 101,25 € 109,35 109,35 26,00 % 8,00 %
IT0005366908 Puma 25/09/2020 54,7 37,8 105,80 € 110,60 110,60 30,90 % 4,54 %

Prossimo Webinar

Come investire con consapevolezza nei certificati

Mercoledì 05 giugno ore 16.00

In un contesto di ritrovata volatilità, risulta sempre più evidente la necessità di investimenti il più possibile a prova di turbolenze, in un mercato dove ormai coesistono frenesia e attesa. 

Protezione per i portafogli da attuare con strumenti efficaci come i certificati targati Banca IMI. Di questo parleranno Ugo Perricone del team Banca IMI e Pierpaolo Scandurra, nel webinar del 5 giugno in programma alle ore 16.

Webinar gratuito. Registrati ora Guarda la registrazione del Webinar precedente

Archivio Webinar

Eventi sul territorio

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12 GIUGNO 2019: IT FORUM 2019 Rimini
  • SCENARIO MACROECONOMICO IN EVOLUZIONE: QUALI OPPORTUNITÀ DI INVESTIMENTO NEI DIVERSI CONTESTI DI MERCATO?
  • 12.00 - 13.00 Sala Ponte

Relatori:

Mario Romani, Direzione Studi e Ricerche Intesa Sanpaolo
Pierpaolo Scandurra,Ceo Certificati e Derivati
Ugo Perricone, Direct Listing, Banca IMI

Domande e Risposte

Partecipa attivamente alla nostra Community. Puoi interagire con i nostri esperti durante i Webinar inviando delle domande in diretta oppure, prima di ogni puntata, puoi sottoporre temi di interesse che vorresti venissero trattati. La redazione di Certificati e Derivati, l'ufficio studi del CedLAB e gli esperti di Banca IMI saranno ben lieti di soddisfare le tue esigenze.

Bacheca Messaggi

  • User Question
    13 dicembre 2018

    Cosa succede se l’azione rompe la barriera nel durante?

  • CED Answer

    Esistono due tipi di barriera. In particolare la barriera continua è osservata durante tutto l’arco della vita del certificato. Quando viene violata, le opzioni accessorie dello strumento decadono e questo proseguirà fino a scadenza replicando fedelmente l’andamento del sottostante. La barriera discreta viene invece osservata tipicamente solo alla data di valutazione. Pertanto solo a questa data il certificato perderà le sue caratteristiche peculiari e il rimborso verrà calcolato sull’effettiva variazione del sottostante calcolata a partire dallo strike. La violazione della barriera discreta nel durante invece non farà decadere le opzioni accessorie e il certificato conserverà le sue caratteristiche nel caso in cui venga recuperata entro la scadenza.

  • User Question
    13 dicembre 2018

    Cosa succede ad un certificato se l'azione sottostante fa aumento di capitale?

  • CED Answer

    In caso di Aumento di capitale di un sottostante, trattandosi di un operazione straordinaria, l’emittente al fine di mantenere invariate le caratteristiche inziali dell’investimento procede con la rettifica dei livelli caratteristici ( strike, barriera, ecc. ) secondo le modalità adottate dalla borsa di riferimento dove lo stesso sottostante è quotato.

  • User Question
    30 novembre 2018

    Esiste il rischio cambio comprando i certificati su Tesla?

  • CED Answer

    I certificati legati a Tesla che fanno parte dell’attuale offerta di Banca IMI sono tutti di tipo Quanto ovvero sono coperti dal rischio cambio. Pertanto si guarderà solo ed esclusivamente alla variazione del titolo senza considerare le fluttuazioni del dollaro americano.

  • User Question
    21 giugno 2018

    I guadagni ottenuti con i Certificates compensano le Minus vero?

  • CED Answer

    Si, i redditi generati con i certificati , siano essi derivanti da incremento di prezzo o da cedole, sono tutti compensabili con le minusvalenze presenti nello zainetto fiscale.